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常见的金融骗术

时间: 2014-11-28 11:12 来源:未知  作者:admin  点击:
常见的金融骗术 1、电话欠费诈骗 不法分子在互联网电话上安装任意显号软件,然后群拨电话,显示国家公安、电信机关的电话,冒充电信公司、公安机关等单位工作人员,以受害人电
常见的金融骗术
1、电话欠费诈骗
       不法分子在互联网电话上安装任意显号软件,然后群拨电话,显示国家公安、电信机关的电话,冒充电信公司、公安机关等单位工作人员,以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪,以没收受害人银行存款进行威胁恫吓,欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。

2、引诱汇款诈骗
       不法分子以群发短信方式,将“请把钱存到XX银行,XX账户,XX先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便把钱汇入该银行账号。


3、刷卡消费诈骗
        不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如XX商店)刷卡消费XXX元,如用户有疑问,可致电XXXX号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。


4、虚假中奖诈骗
(1)预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送;
(2)通过手机发送中奖短信;
(3)通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。

5、汇钱救济诈骗
        不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手机关机这段时间,以医生或警察名义给受害人家属打电话,谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。

6、ATM机告示诈骗
        犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口,并在ATM机上粘贴虚假服务告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

7、低息贷款诈骗
       “我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息3%,无需担保,请致电XXX经理”,此类诈骗短信,是骗子利用一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以预付利息名义骗钱。


8、骗取话费诈骗
        不法分子通过拨打“一声响”电话,诱使您回电,“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友13XXXXXXXXX为您点播了一首XX歌曲,以此表达他的思念和祝福,请您拨打9XXX收听。”一旦回电话听歌,就可能会造成高额话费或定制某项短信服务,造成手机用户的财产损失。
(责任编辑:韶关市金融消费权益保护协会)
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