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农行韶钢支行“精准防范电信网络诈骗” 维护金

时间: 2017-04-17 11:02 来源:未知  作者:韶关市金融消费权  点击:
为增强公众支付风险意识,防范电信网络欺诈,有效金融消费者权益,中国农业银行韶钢支行严格落实中国人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知
    为增强公众支付风险意识,防范电信网络欺诈,有效金融消费者权益,中国农业银行韶钢支行严格落实中国人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的工作要求,通过“精准建立防范机制、精准培训人员、精准对外宣传”“三精准”方式,构建防范电信网络诈骗标准化工作流程,在防范电信网络诈骗工作,维护金融消费者权益保护方面取得了初步成效。2017年1月和4月,连续堵截了两起电信网络诈骗案件,有效维护了金融消费者权益。

    一、精准建立防范机制,切实防范支付安全风险
一是成立反网络诈骗工作小组。二是完善支行安全管理、应急演练和支付安全宣传等制度,每季进行电信网络诈骗应急演练,并做好宣传工作。三是严格执行账户实名制。加强客户身份识别核实,加强人证核对,强调“人证一致”及本人开户意愿审查,主动对开户人进行风险提示和安全教育。同时高度关注特定群体受人唆使异常开户风险,严把开户关,防范冒名开户,避免不法分子利用账户进行诈骗。

    二、精准培训人员,构建防范支付诈骗标准化工作流程
    一是为保障客户资金安全,农行韶钢支行定期开展防范支付诈骗专题培训,通过对电信网络诈骗典型案例剖析、组织演练等形式,提高员工风险防范意识和应对能力。二是建立了“三看三问两查两处理”的防范支付诈骗标准化工作流程。

图1 农行韶钢支行防范电信支付诈骗标准流程图


三、精准对外宣传,营造安全支付的良好氛围
     一是开展全方位宣传活动,立足网点,通过横幅、LED显示屏及液晶电视等传播系统宣传“加强信息保护和支付安全防范电信网络欺诈宣传活动”相关内容。在营业大厅显著位置摆放防止电信网络诈骗宣传资料、主动向客户进行风险提示。
    网点大堂经理、柜员在开办业务中注意发现异常情况及时提醒客户,讲解支付敏感信息保护、资金风险防范技能,提示公众安装防病毒软件,使用可信的WiFi接入点、及时确认账户资金变动信息、不扫描来历不明的二维码、不设置过于简单的交易密码等注意事项,引导公众采用与交易额度、应用场景匹配的支付方式,帮助公众掌握紧急止付、快速查询、证据留存等风险应对方法,培养公众“大额重安全、小额讲便捷”的支付习惯,切实提高活动成效。
    二是借助现代电子载体进行宣传,发动全行员工借助手机等媒体发送防范提示;通过微信制作宣称美篇,通过图文并茂的形式深入开展防范宣传活动,让支付安全知识深入人心、增强公众参与防范和打击电信网络欺诈的自觉性和主动性,切实提高活动的辨识度和影响力,营造安全支付的良好社会氛围。
    三是积极配合公安机关防诈骗和报警监控联网平台,借助技术手段第一时间发现警情、快速响应、及时处置和预防外部欺诈风险事件。
 
   四、2017年成功拦截两起电信支付诈骗案件,有效维护金融消费者权益
 (一)成功拦截一起“微信荐股”诈骗案。2017年1月13日中午,客户李先生急匆匆地走入韶钢农行营业网点,急着要缴纳会费以便从荐股师处获取具有内幕消息的股票。经过进一步的了解得知,李先生是一位具有一定炒股经验的股民。前阵子行情不好亏损严重,为了快速解套回本,李先生在浏览股票贴吧时加了一位荐股师的微信。"神通广大"的荐股师每日股市收市后通过微信朋友圈推荐股票给会员,前提是要交纳一共2.8万的会员费。这对于股本只有20万元的李先生来说无异于狮子大开口。工作人员立即意识到这是一起针对股民的诈骗。在征得客户同意后,工作人员 浏览了李先生的微信聊天记录,发现李先生遭遇的情况与中国证监会2016年11月09日所发出关于警惕"微信荐股"的风险警示十分相似。当即提醒客户正遭遇欺诈,并通过网络搜索类似诈骗案例和展示证监会的相关风险警示网页最终说服客户放弃缴纳所谓的入会费,为客户挽回了将近2.8万元的损失。并结合客户金融需求,引导客户将闲置资金转至我行进行理财。由于此次涉案金额较大,韶钢农行已向辖内派出所报案。
(二)成功堵截一起针对老年人的微信诈骗案例。 2017年4月1日下午,三位中老年客户走进韶钢农行营业网点主动要求开立银行卡,其中两位客户已经白发苍。根据以往工作经验,老年客户更偏向于使用存折介质的账户,三位客户的业务需求与老年人对银行账户的使用习惯有着明显不同,工作人员顿时警惕起来。为保障客户权益,避免客户上当受骗,工作人员便询问客户开卡用途是什么?起初老人家吱吱呜呜地说到:"我们是想要开张卡来加入"国网",每个人一次性投资3900元便可以享有多项福利待遇并且保证年年有收入,月月有工资。天天卡里有钱进。"当问到老人家什么是"国网"从哪里接触到国网的信息时,老人家解释不清楚,将微信群聊信息给工作人员看。通过浏览微信群聊的信息我们发现,原来老人家口中所谓的"国网项目"是诈骗分子以国家项目为幌子,利用百姓的爱国情怀和老人家对金钱贪欲的一种魅惑性极强的诈骗。随后,工作人员告知客户他们正遭遇电信诈骗。经过一番耐心的解释客户最终觉醒,不再要求开立银行卡并主动退出微信群聊。为预防老年客户再次遭遇其他类型的电信诈骗,工作人员还举例介绍了一些针对老年人的典型电信诈骗案例,避免客户损失11700元,获得了客户的好评。

(内容源自中国农业银行韶关分行)

(责任编辑:韶关市金融消费权益保护协会)
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